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如何判斷理財師是否專業可靠?問他這幾個問題

  我們常說,投資理財是門技術活,當中牽涉到很多的專業知識。為了能做好理財,很多投資者也會向理財師咨詢,希望得到更專業可行的理財建議。

  但市場上自稱理財師的人有很多,每個理財的專業程度都不同,有的甚至根本稱不上專業。那如何才能判斷一個理財師是否專業可靠?投資者可以問理財師以下幾個問題:

如何判斷理財師是否專業可靠?問他這幾個問題

如何判斷理財師是否專業可靠?問他這幾個問題

  1、為什么推薦這個產品?

  理財師在給客戶制定理財方案時,多多少少都會給客戶推薦一些產品,有的產品確實是適合客戶的,有的卻不是。

  有些不專業的理財師為了推銷所在公司的產品,提升個人業績,就千方百計地給客戶說產品如何如何好,但這個產品未必適合所有客戶。因此在理財師推薦產品的過程中,應問理財師為什么推薦該產品,除了產品本身的優勢外,是否有與自己的理財目標、理財需求、財務狀況等相契合的點。

  2、你是否做過此類投資?

  作為一名專業的理財師,不僅要對市場上各類投資品的理論知識都相當熟悉,在給客戶推薦投資方式時,自己也最好是做過的。

  比如推薦股票,理財師應自己也做過股票投資,只有這樣才能真正說清股市中的機會和風險,也可以給投資者更多的建議及提醒。如果自己都不了解就隨意給客戶推薦,是種不負責任的行為。

  3、為什么推薦這個投資組合?

  我們都知道投資理財應注意分散風險,不要“將雞蛋都放在一個籃子里”。秉持這樣的理念,有的理財師會事先背一套標準化的方案下來,無論面對怎樣的投資者,都提供同一個方案。

  但嘉豐瑞德的資深理財師表示,每個客戶都有不同的投資目標和需求,因此理財師所提供的方案也應該是因人而異的。如果一個理財師無法結合客戶的特點說出推薦的理由,那他很可能在套用“模板”,并不專業。

  4、是否會有后續跟蹤服務?

  是否有后續跟蹤服務?這個問題很重要。因為市場是在不斷變化的,誰也無法預測將來會發生什么,如果市場有變,有后續服務的理財師就會及時提醒客戶調整資產配置方案,并幫助客戶完成方案,保護客戶的財富。

  如果沒有后續服務,就意味著將來的風險都由自己一個人承擔,甚至會因無法及時發現市場的變化而蒙受損失,這樣的理財師并不靠譜。

  因此,進行理財咨詢時,還是要找正規機構的理財師,比如嘉豐瑞德的理財師,不僅會為客戶規劃理財方案,也會有持續的跟進服務,及時解決客戶所遇到的任何問題。

  總之,要想看一個理財師是否專業,大家可以問對方上述四個問題進行判斷。同時,也可以在咨詢的過程中,看對方是否能分析清問題,并給出方案,來看對方是否專業。


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